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基金从业资格考试真题考点
2019-12-18 23:54:24

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一.金融、财物办理与出资基金

1、居民是社会最陈旧、最根本的经济主体。

2、居民理基金从业资格考试真题考点财首要方法是钱银储蓄与出资两类。

3、衍生金融东西在金融生意中具有套期保值、防备危险的效果。

4、现货商场的生意协议达到后在两个生意日内进行交割。

5、金融商场的参加者首要包含政府、中央银行、金融安排、个人和企业居民。

6、金融财物一般分为债款类金融财物和股权类金融财物两类。

7、出资基金是财物办理的首要方法之一,是一种组合出资、专业办理、利益同享、危险共担的调集出资方法。

8、基金出资者、基金办理人和保管人是基金运作中的首要当事人。

9、依照基金征集方法,出资基金可分为公募基金和私募基金两类。

10、依照法令方法,出资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等方法。

11、依照运作方法,出资基金可分为敞开式、封闭式基金。

12、证券出资基金是出资基金中最首要的一种类别。

13、对冲基金一般选用私募方法,广泛出资于金融衍生产品。

二. 证券出资基金概述

14、基金反映的是信任联系,是一种获益凭据。

15、股票反响的是所有权联系,是一种所有权凭据。

16、债券反映的是债款债款联系,是一种债款凭据。

17、股票和债券是直接出资东西,征集的资金首要投向实业范畴。

基金是直接出资东西,所征集的基金首要投向有价证券等金融东西或产品。

18、敞开式基金首要经过银行代销,但不是由银行发行。

19、依据所承当的责任与效果的不同,可将基金商场的参加主体分为基金当事人、基金商场服务安排、基金监管安排和自律安排四大类。

20、我国的证券出资基金依据基金合同建立,基金份额持有人、基金办理人与基金保管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。

21、基金办理人在基金运作中具有中心效果。

22、在我国,基金办理人只能由依法建立的基金办理公司担任。

基金保管人只能由依法建立并获得基金保管资历的商业银行担任。

23、基金保管人的责任首要表现在基金财物保管、基金资金清算、管帐复核以及对基金出资运作的监督等方面。

24、证券出资基金依据法令方法的不同,可分为契约型基金与公司型基金。现在,我国的证券出资基金均为契约型出资基金。

25、契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据出资公司章程营运基金。

26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额能够在依法建立的证券生意所生意,但基金份额持有人不得请求换回的一种基金运作方法。

27、封闭式基金一般有一个固定的存续期,而敞开基金一般是无特定存续期限的。

28、敞开式基金的生意价格以基金份额净值为根底,不受商场供求联系的影响。与封闭式基金比较,一般敞开式基金向基金办理人供给更好的鼓励束缚机制。

29、国际上榜首只公认的证券出资基金是1868年英国建立的“海外及闻名政府信任基金”。

30、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融安排在境外建立的“我国概念基金”相继推出。

31、1992年11月经深圳市人民银行同意建立了深圳市出资基金办理公司,建议建立了其时国内规划最大的封闭式基金——天骥基金。

32、1992年11月,经我国人民银行总行同意的国内榜首家出资基金——淄博乡镇企业出资基金(淄博基金)正式建立,并于1993年8月在上海证券生意所挂牌上市,成为我国首只在证券生意所上市生意的出资基金。

三. 证券出资基金的类型

33、依据我国证监会公布的、于2014年8月8日正式收效的《揭露征集证券出资基金运作办理办法》,将公募证券出资基金划分为股票基金、债券基金、钱银商场基金、混合基金以及基金中的基金(80%以上的基金财物出资与其他基金份额的,为基金中的基金)等类别。

34、股票基金以寻求长时间的本钱增值为方针,比较合适长时间出资。股票基金是应对通货膨胀最有用的手法。

35、股票价额在每一生意日内一直处于变化之中;股票基金净值的核算每天只进行一次,因而每笔生意日股票基金只要1个价格。

36、价值型股票有蓝筹股基金、收益型基金等;生长型股票有继续生长型基金、趋势增加型基金等。

37、依据发行者的不同,能够将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

依据债券到期日的不同,可将债券分为短期债券、长时间债券等。

依据债券信用等级的不同,能够将债券分为低等级债券、高等级债券。

38、标准债券型基金:仅出资于固定收益类金融东西,不能出资于股票商场,常称为“纯债基金”。

39、与其他类型基金比较,钱银商场基金具有危险低、活动性好的特征。

40、钱银商场东西一般指到期日缺乏1年的短期金融东西。

41、现在我国钱银商场基金能够进行出资的金融东西首要包含:

(1)现金;

(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行收据;

(3)剩下期限在397天以内(含397天)的财物支撑证券、债券。

42、混合基金的危险低于股票基金,预期收益则高于债券基金,比较合适较为保存的出资者。

43、依据财物装备的不同,将混合基金分为偏股型基金(一般,股票的装备份额为50%~70%,债券的装备份额为20%~40%)、偏债型基金、股债平衡型基金、灵敏装备型基金等。

44、保本基金的最大特征是:其招募阐明书中清晰引入保本保障机制,以确保基金份额持有人在保本周期到期时,能够获得出本钱金。

45、保本基金的保本战略首要有对冲稳妥战略与固定份额出资组合保本战略(CPPI)。

46、基金供给的确保有本金确保、收益确保和盈余确保,详细份额由基金公司自行规矩。一般本金确保份额为100%。

47、什物申购、换回机制是生意型敞开式指数基金(ETF)最大的特征。

48、ETF实质是一种指数基金。

49、ETF与LOF都具有敞开式基金能够申购、换回和场内生意的特征,但ETF与出资者交流的是基金份额与一篮子股票,LOF的申购、换回是基金份额与现金的对价。

50、1990年,加拿大多伦多证券生意所(TSE)推出了国际上榜首只ETF指数参加份额(TIPs)。

51、我国榜首只ETF为建立于2004年年底的上证50ETF。

52、2009年9月,我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180办理ETF联接基金建立。

53、股票型分级基金一般分为母基金份额和A、B两类子份额。其间B类份额具有高危险、高预期收益的特征。

四. 证券出资基金的监管

54、政府基金监管是最为广泛、最具威望、最为有用的监管。

55、出资人及相关当事人是基金商场的主体,证券出资基金活动是基金商场的行为,这是基金商场的两大根本要素。

56、基金监管的根本原则具有根底性和微观性的特征。

57、构成以政府监管为中心、工作自律为枢纽、安排内控为根底、社会监督为弥补的“四位一体”的监管格式。

58、揭露、公平、公平监管原则是证券商场活动以及证券监管的根本原则。

59、我国证监会在查询操作证券商场、内情生意等严重证券违法行为时,经我国证券会首要负责人同意,能够约束被查询事情当事人的证券生意,但约束的期限不得超越15个生意日;案情杂乱的,能够延伸15个生意日。

60、我国证监会作业人员依法履行责任,进行查询或查看时,不得少于2人。

61、我国证监会领导干部离职后3年内,一般作业人员离职后2年内,不得与原作业事务直接相关的安排任职。

62、2012年6月,我国证券出资基金业协会正式建立。

63、基金办理人、基金保管人应当参加基金业协会,基金服务安排能够参加基金业咨委会。会员分为一般会员、联席会员、特别会员。

64、担任揭露征集基金的基金办理人的主体资历遭到严厉约束,只能由基金办理公司或许经我国证监会依照规矩核准的其他安排担任。

65、建立办理揭露征集基金的基金办理公司:其注册本钱不低于1亿元人民币,且有必要为实缴钱银本钱;首要股东(股权份额最高且不低于25%)最近3年没有违法记载;非首要股东为法人或其他安排的,净财物不得于5000万人民币;获得基金从业资历的人员不少于15人。

66、基金保管人由依法建立的商业银行或其他金融安排担任。商业银行担任基金保管人的,由我国证监会会同我国银监会核准;其他金融安排担任基金保管人的,由我国证监会核准。

67、基金保管人与基金办理人不得为同一安排,不得彼此出资或许持有股份。

68、我国关于非揭露征集基金的监管的要点会集在征集环节。

五. 基金工作品德

69、在历史沿革上,品德具有继承性。

70、诚笃守信是基金工作品德的吻别豪门老公中心标准。

71、内情信息的构成要素有三:一是来历牢靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非揭露”的信息。

72、专业审慎是调整基金从业人员与工作之间联系的品德标准。

客户至上是调整基金从业人员与出资人之间联系的品德标准。

忠实尽责是调整基金从业人员与其地点安排之间联系的工作品德标准。

73、基金工作品德教育,是进步基金从业人员工作品德素质的根本手法。

74、岗位教育首要经过在职训练的方法来完结。

六. 出资办理根底

75、财政报表包含财物负债表(榜首管帐报表,陈述时点一般为管帐季末、半年底或管帐年底)、赢利表和现金流量表三大报表,别的还包含所有者权益变化表。

76、财物负债表:财物=负债+所有者权益,所有者权益包含:股本、本钱公积、盈余公积及未分配赢利。

77、赢利表:榜首部分是经营收入;第二部分是与经营收入相关的生产性费用、出售费用和其他费用;第三部分是赢利。

78、在点评企业的全体成绩时,要点在于企业的净赢利,即息税前赢利(EBIT)减去利息费用和税费。

79、现金流量表也叫账务情况变化表,所表达的是在特定管帐期间内,企业的现金(包含现金等价物)的增减变化等景象。该表依据收付完成制(即实践现金流量和现金流出)为根底编制。

80、现金流量表的基金结构分为三部分,即经营活动发生的现金流量(CFO)、出资活动发生的现金流量(CFI)和筹资活动发生的现金流量(CFF)。

净现金流(NCF)=CFO+CFI+CFF

81、企业活动财物首要包含现金及现金等价物、应收收据、应收账款和存货等几项财物。

活动负债首要包含短期告贷、敷衍收据、敷衍账款等。

常用的活动性比率首要有活动比率(=活动财物/活动负债)和速动比率(=【活动财物-存货】/活动负债),速动比率总是不会大于活动比率的。

82、财物负债率=负债/财物,财物负债率是运用频率最高的债款比率。

权益乘数=财物/所有者权益

负债款益比=负债/所有者权益

83、点评企业盈余才能的比率最重要的有三种:出售赢利率(ROS)、财物收益率(ROA)、净财物收益率(ROE)。

84、即期利率是金融商场中的根本利率。

85、常常使用中位数来作为点评基金司理成绩的基准,由于中位数的点评成果往往更为合理和靠近实践。

七. 权益出资

86、最根本的本钱结构是债款本钱和权益本钱的份额,一般用债款股权比率或财物负债率表明。

87、债款本钱是经过借债方法筹措的本钱,是一种借入本钱。公司闭幕或破产清算时,公司的财物在不同证券持有者中的清偿次序如下:债券持有者先于优先股股东,优先股股东先于一般股股东。

权益本钱是经过发行股票或置换所有权筹措的本钱。两种最首要的权益证券是一般股和优先股。

88、1958年,莫迪利亚基金从业资格考试真题考点尼和米勒提出关于本钱结构与企业价值之间联系的闻名理论,即莫迪利亚尼-米勒定理,简称MM定理,也被称为本钱结构无关原理。

89、收益性是股票最根本的特征,股票的收益首要包含股息和盈余、本钱利得。

90、股票及其他有价证券的理论价格是依据现值理论而来的。

91、一般股是最首要的权益类证券,一般股基金从业资格考试真题考点股东享有股东的根本权利,归纳起来为收益权和表决权。

92、优先股具有股权和债款的两层特点。

93、存托凭据是指在一国证券商场上流转的代表外国公司有价证券的可转让凭据。存托凭据一般代表外国公司股票。

94、存托凭据起源于20世纪20年代的美国证券商场,由JP摩根创始。

95、ADR是最首要的存托凭据。

96、有担保的ADRs可分为四种类型,分别是一级、二级、三级公募ADRs和144A规矩下的私募ADRs。

97、可转化债券的特征:含有转股权的特别债券、有两层选择权。

98、非系统性危险首要包含财政危险(违约危险)、经营危险和活动性危险。

99、股票回购的方法首要有三种:场外揭露商场回购、场外协议回购、要约回购。

100、收购司理指数(PMI),当PMI大于50时,阐明经济在开展,当PMI小于50时,阐明经济在阑珊。